职业放贷人的认定标准？如何认定职业放贷人

认定职业放贷人的四个标准

1、职业放贷人的放贷对象为社会不特定对象，即借款人与出借人之间不存在关联关系、亲属关系等特定关系。放贷频率 同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。

2、法律主观：职业放贷人定罪标准如下： 个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的； 个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的； 造成借款人或者其近亲属**、死亡或者精神失常等严重后果的。

3、民间借贷比较活跃的地方的高级人民**或者经其授权的中级人民**，可以根据本地区的实际情况制定具体的认定标准。**认定职业放贷人签订的民间借贷合同无效后，双方对于取得的财产应予返还。

4、年职业放贷人的认定标准如下：以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层**民事诉讼中涉及20件以上民间借贷，或者在不同基层**民事诉讼中涉及10件以上民间借贷，或者担保债权金额超过1千万元。被告在其企业经营范围内无相关业务往来。借款人一年内递增超过30%。

5、职业放贷人认定标准如下：职业放贷人：指的是从事高息放贷，即民间俗称的放***的个人，或是资金实力强但挂着投资担保公司的名头，向个人或企业从事民间放贷的个人。职业放贷人应当排除自然人之间的借款。职业放贷人的放贷行为，是被法律所禁止的。

6、对于职业放贷人的认定，2021年的标准主要包括以下几个方面：连续三年内，同一或关联原告在基层**民事诉讼中，如涉及20件以上民间借贷案件（包括诉前调解），或者在中级**及下属基层**中，案件数量达到30件以上的，会被认定为职业放贷人。

什么是职业放贷人,如何认定职业放贷人?

1、同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。民间借贷比较活跃的地方的高级人民**或者经其授权的中级人民**，可以根据本地区的实际情况制定具体的认定标准。

2、律师解同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。职业放贷人既可以是法人、非法人组织，也可以是自然人，但都不具备放贷资格。经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。

3、一般职业放贷人不会被判刑。但以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的将构成高利转贷罪，会被判刑。

4、同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。民间借贷比较活跃的地方的高级人民**或者经其授权的中级人民**，可以根据本地区的实际情况制定具体的认定标准。**认定职业放贷人签订的民间借贷合同无效后，双方对于取得的财产应予返还。

5、职业放贷人实际上就是出借人通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性，未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，这里的出借人就是职业放贷人了。

什么是职业放贷人,如何认定

1、同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。民间借贷比较活跃的地方的高级人民**或者经其授权的中级人民**，可以根据本地区的实际情况制定具体的认定标准。

2、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序的行为属于职业放贷，并规定“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。

3、什么是职业放贷人，如何认定？律师解同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。职业放贷人既可以是法人、非法人组织，也可以是自然人，但都不具备放贷资格。

4、放贷资格 未依法取得放贷资格的法人、非法人组织或自然人，如果从事有偿民间借贷行为，一般可以认定为职业放贷人。营利目的 职业放贷人通常以营利为目的，向社会不特定对象提供借款。放贷行为频率 在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为，即放贷行为具有反复性和经常性。

5、如何认定“职业放贷人”？律师解借款人主张出借人为职业放贷人，需证明其向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，且需证明其出借行为具有反复性、经常性，出借款项目具有营业性。职业放贷人既可以是法人、非法人组织，也可以是自然人，但都不具备放贷资格。

6、职业放贷人是指未经批准，以经营性为目的，通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，擅自从事经常性贷款业务的法人、非法人组织和自然人。同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。

**如何判定职业放贷人

同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。具体的标准如“2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上”可认定为“经常性地向社会不特定对象发放贷款”。

同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。

符合下列条件两项以上，案件数达到第2项规定一半以上的，也可认定为职业放贷人。法律依据：《最高人民**关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条出借人向人民**提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。

经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。如果只是向特定对象借款，并没有进入市场，则难以构成对金融监管秩序的破坏，故不在职业放贷人的规制范围中。

法律主观：职业放贷人定罪标准如下： 个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的； 个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的； 造成借款人或者其近亲属**、死亡或者精神失常等严重后果的。

职业放贷人的认定标准是怎样的?

职业放贷人的放贷对象为社会不特定对象，即借款人与出借人之间不存在关联关系、亲属关系等特定关系。放贷频率 同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。

职业放贷人的认定标准是怎样的？律师解职业放贷人既可以是法人、非法人组织，也可以是自然人，但都不具备放贷资格。借贷行为以营利为目的。通常出借人只要收取利息或资金占用费等即可认定为营利，并不以收取高利息作为营利认定的条件。向社会不特定对象提供借款。此点需要结合案件事实予以认定。

职业放贷人定罪标准如下： 个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的； 个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的； 造成借款人或者其近亲属**、死亡或者精神失常等严重后果的。

民工工资保函怎么办理

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4、农民工工资保证金银行保函，这需要你当地的建委给你开一个证明，然后你拿着公司的营业执照、法人授权委托书去当地的银行办理就可以了。

5、法律分析：农民工工资保证金银行保函，这需要当地的建委给开一个证明，然后拿着公司的营业执照、法人授权委托书去当地的银行办理就可以了。法律依据：《中国银保监会办公厅关于做好农民工工资支付保函相关工作的通知》 第五条 农民工工资支付保函应当对担保金额、担保期限、付款义务等事项作出明确约定。