银行信贷情合规脚本：如何处理违法违规事件

中国人民银行信贷征信业职责是什么?急!!!

二是征信管理机构制定征信业游戏规则，规范征信市场运作，维护被征信对象的合法权益。

中国人民银行征信中心主要职责：负责拟订全国统一的企业和个人信用信息基础数据库和动产融资登记系统建设的发展规划。承担全国统一的企业和个人信用信息基础数据库和动产融资登记系统建设、并负责运行、维护和管理。

首先是防范信用风险。征信降低了交易各方的信息不对称，避免了信息不对称带来的交易风险，从而起到风险判断和揭示的作用；二是扩大信贷交易。

银行活动活动精选合集

1、活动对象：支行全体企业网银、个人网银和手机银行客户。 活动时间：20__ 年5月1日—20__ 年5月7日。 活动规则：活动期间，一是支行企业网上银行客户使用企业网银完成账务类交易5笔(含)以上，累计金额达100万元即可参与抽奖。活动期末抽取10名幸运客户，分别获赠价值___ 元的__ 商品。

2、本次活动承办单位仪征市银行卡工作领导小组办公室、江苏仪征农村合作银行、中国工商银行仪征支行、中国农业银行仪征支行、中国银行仪征支行、中国建设银行仪征支行、交通银行仪征支行、中信银行仪征支行、江苏银行仪征支行、仪征邮政储蓄银行，扬州银通公司(协办)，中国银联江苏分公司提供技术支持。

3、x月x日晚，人力资源部负责组织猜谜活动，包括人员通知，谜底核对、奖品发放及宣传拍摄等；保卫科负责维持活动期间的秩序。 活动规则 猜谜活动，必须是现场猜谜，不得将谜面揭下带走。

4、银行感恩回馈活动方案1 活动主题：“金秋营销” 本次活动以“金秋营销”为主题，旨在向高中端客户和大众客户表达银行与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播银行个人银行业务以客户为中心、致力于实现银客“双赢”的经营理念。各行可在此基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要“卖点”作为副题。

5、银行活动总结(合集)1发挥青年文明号的示范作用。7月3日至4日，xxx团市委以“立足岗位做贡献，青春建功促发展”为主题，开展为期两天的“青年文明号开放周”现场观摩活动。此次活动在我行国家级青年文明号集体――解放路支行青年文明号落地。

脚本是怎么写的

1、好的脚本当然要有好的开场白、好的开题、破题、话题引入，好的叙述与分析、好的结束语。好的开场白就是简洁明了、也就是说与观众打招呼、简单的自我介绍，一句话就让观众记住你，简单的一句话就让观众对你的视频主题感兴趣。一句话就让粉丝们继续关注你。

2、怎么写一个简单的脚本脚本是指表演戏剧、拍摄电影等所依据的底本又或者书稿的底本，通常一些较细化的工作都是剧本上所要清楚确定下来的。制作脚本软件一般在脚本网站就有了。制作的时候不要想得太复杂，其实就是这一步做完下一步做什么用什么按键照脚本的提示输入。

3、脚本写法如下：明确主题。每个故事类短视频都有其想要展现的主题，可能是为了展现实现梦想不容易，可能是展现感情生活的苦辣酸甜。在写脚本之前，都要先确定展现的主题是什么，然后再开始创作脚本。搭建框架。有了主题，脚本就可以开始细化了。

商业银行票据业务的风险及防范?

同时票据业务可以调整利润，增加营业收入：通过票据业务的买入卖出，提早实现利息收入，调整利润实现状况；贷款转作保证金，银行获得的是贷款利息，而向企业支付的是存款利息，利差则成为银行的营业收入。 内控建设不完善，风险意识淡薄。

商业承兑汇票的风险主要有：基于商业信用：商业承兑汇票是基于企业的商业信用，而目前国内是没有统一的企业信用评估体系，违约的可能性较高，所以商业承兑汇票会有到期不能承兑的风险；缺乏兑现承诺：商业承兑汇票不像银行承兑汇票有银行承诺兑现，由于没有监管，因此很容易遇到兑现难、贴现难的情况。

防范要点：①要认真学习有关票据方面的法律政策文件精神；②票据从业人员要掌握丰富的业务知识；③要熟悉政策，合理避开监管。（三）假票风险是指由于办理票据业务被诈骗导致银行发生损失的可能性。

建立全国性的网络化、电子化票据查询统计，加强信用秩序建设，防范道德风险。

商业银行票据业务是商业银行谋取利润的重要手段，也是企业为降低筹资成本主要途径，票据贴现业务的风险有哪些？票据贴现业务的风险 受理伪票的风险。随着犯罪分子制假水平的提高，“克隆汇票”达到了以假乱真的地步。由于受防伪鉴别机具以及验票人员鉴别能力所限，基层存在受理伪票的风险。

完善法人治理结构，形成有效的内控机制如果商业银行建立了完善的法人结构，建立起完善的内部风险控制机制，作为票据提供者和资金需求者的企业，即使有再强的欺诈银行资金的欲望，最终也难以如愿。