职业放贷人从哪年算起？起源与发展史

职业放贷罪追溯到哪一年

1、对职业放贷行为进行违法性规制的金融法律，可以追溯到2007年银行业监督管理法。该法第19条规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。该法出台初期，对职业放贷行为是否属于“银行业金融机构的业务活动”尚有不同认识。

2、职业放贷人期限起止时间从20121开始。《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条规定了如何对职业放贷人进行认定，而本意见自2019年10月21日起施行，因此2019年10月21日便是职业放贷人的认定时间。

3、法律分析：***诉讼时效是两年，2年的诉讼时效是从还款日开始起算。职业放贷人实际上就是出借人通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性，未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，这里的出借人就是职业放贷人了。

4、法律主观：职业放贷人目前不会判刑，我国《 刑法 》或《 治安管理处罚法 》暂时没有对其进行惩罚规范，也就是说放 *** 不算是犯罪行为。但是如果利息过高，法律不会支持其债权。

5、职业放贷人的法律后果如果构成高利转贷罪的，处三年以下****或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，则处三年以上七年以下****，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。希望以上内容能对您有所帮助，如果还有问题请咨询专业律师。

职业放贷人的认定标准2021

1、对于职业放贷人的认定，2021年的标准主要包括以下几个方面：连续三年内，同一或关联原告在基层**民事诉讼中，如涉及20件以上民间借贷案件（包括诉前调解），或者在中级**及下属基层**中，案件数量达到30件以上的，会被认定为职业放贷人。

2、根据我国相关法律规定，对于职业放贷人立案标准：其行为人非法放贷数额累计在200万元以上的、个人违法所得数额累计在80万元以上的、个人非法放贷对象累计在50人以上的，造成借款人或者其近亲属**、死亡或者精神失常等严重后果的情形，其公安机关即可立案追诉。

3、主体标准：以放贷为主要业务或收入来源。对于反复多次从事放贷行为，并将放贷行为作为其主要收入来源的，可被认定为职业放贷人。放贷行为涉及高利转贷，即以赚取高额利息为目的，多次向他人提供资金支持的，同样符合职业放贷人的认定标准。 行为标准：经常性地向社会不特定对象发放贷款。

4、职业放贷人的认定标准2021如下：指的是从事高息放贷，即民间俗称的放***的个人，或是资金实力强但挂着投资担保公司的名头，向个人或企业从事民间放贷的个人。职业放贷人应当排除自然人之间的借款。职业放贷人的放贷行为，是被法律所禁止的。

5、根据《中华人民共和国民法典》和《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》，违法放贷金额达到100万及以上，无论贷款时间或损失，都将追究刑事责任，同时造成20万元及以上直接经济损失的也将被立案追诉。

职业放贷人认定时间从什么时候开始

法律分析：职业放贷人认定时间从20121开始。《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条规定了如何对职业放贷人进行认定，而本意见自2019年10月21日起施行，因此2019年10月21日便是职业放贷人的认定时间。

年11月，《全国**民商事审判工作会议纪要》第53条规定：“未依法取得放贷资格的以民间借贷为业的法人，以及以民间借贷为业的非法人组织或者自然人从事的民间借贷行为，应当依法认定无效。同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。

职业放贷人指的是从事高息放贷，即民间俗称的“放***”的个人，或是资金实力强但挂着投资担保公司的名头，向个人或企业从事民间放贷的个人。2018年11月16日，浙江省高院、省检察院、省公安厅、省司法厅、省税务局、省地方金融监督管理局等单位达成共识。

法律依据：《全国**民商事审判工作会议纪要》第五十三条：未依法取得放贷资格的以民间借贷为业的法人，以及以民间借贷为业的非法人组织或者自然人从事的民间借贷行为，应当依法认定无效。同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。

民法典职业放贷人的认定

职业放贷人的认定，考虑出借行为是否具有经常性、出借资金是否为自有资金等因素综合认定。以高息放贷为业的职业放贷人签订的借贷合同无效。法律依据：《中华人民共和国民法典》第一百四十六条 行为人与相对人以虚假的意思表示实施的民事法律行为无效。

法律分析：职业放贷人指的是从事高息放贷，即民间俗称的放***的个人，或是资金实力强但挂着投资担保公司的名头，向个人或企业从事民间放贷的个人。

职业放贷人既可以是法人、非法人组织，也可以是自然人，但都不具备放贷资格。职业放贷人，出借人的出借行为具有反复性、经常性，借款目的也具有营业性。违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序的行为属于职业放贷。

什么是职业放贷人，如何认定？律师解同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。职业放贷人既可以是法人、非法人组织，也可以是自然人，但都不具备放贷资格。