30年房贷要不要转LPR

个人贷款65万30年,等额本息,利率5.096需要转lpr吗?

1、如果您的房贷是固定利率，无须切换。如果您的贷款是参考贷款基准利率定价的浮动利率贷款，根据中国人民银行公告[2019]年第30号，您有两种选择：一是将以贷款基准利率定价的房贷转换为以LPR为基准定价的浮动利率贷款；二是转换为固定利率贷款。

2、你的房贷利率是096%已经很低了，还有5年的时间没有必要转换为lpr，只要按照固定利率继续还款，这样就行了。

3、转换比较好。未来利率下降是大概率事件，虽然也存在利率上调风险。你选择不转换的话，那么以后每个月还贷金额是固定的，你总共要还多少钱一目了然（房贷基准利率不变的前提下）。至于你选择转换lpr1，更加市场化也让事情变得更加难以预测，不过带来最大的好处就是利率下降你会受益匪浅。

30年房贷转lpr划算吗

1、在面临30年房贷的选择时，若你计划在三到五年内清偿，考虑选择LPR（贷款市场报价利率）是一个明智之举。当前，LPR呈现出下行趋势，相较于固定利率，它能为你带来一定的经济优势。然而，对于那些没有能力或无意在短期内还清贷款的借款人，选择转换至LPR可能不是一个理想的选择。

2、年房贷转lpr挺划算，整体来说，目前的房贷利率处于近一年多以来的最低水平。受市场影响，目前来看，大部分固定利率转换后的lpr数值，看上去lpr浮动利率更能让购房者省钱，实际差别不是很大。但是别忘了，大部分房贷族的还款周期，不是短期，而是几十年的长期。

3、划算的，建议转换成LPR浮动利率形式。2020年1月公布的LPR为8%，2-3月为75%，4-5-6月为65%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。

4、划算。根据查询华律网官网显示，因为是有准降的，升的机会比较少，房贷利率有必要转成LPR。房贷利率转换为LPR的好处主要就是可以节省利息。由于LPR利率是会改变的，而用户约定了LPR利率期限后，到期就会执行新的LPR利率。

5、房贷改lpr不一定会吃亏，有不少人算过，按照当前趋势来看，只要lpr利率不超过8%，就算贷款利率是在基准利率上浮30%，换成lpr后的贷款利率不会比原利率高。比如基准9%上浮30%是37%，按照“LPR+157个基点”算出来的利率还是37%，没亏也没省。

贷款30年,己还4年,房贷利率4.655%,要不要改成LPR浮动利率?

这个具体要看一下您个人情况来进行选择。LPR中文全称是贷款基础利率（Loan Prime Rate， LPR）又名贷款市场报价利率。这次的转换是针对存量贷款的一次转换，目前LPR的利率低于2019年12月20日的LPR，所以对于借款人而言，转换成LPR加点的浮动利率形式定价，预计到下次重定价日，贷款人的贷款利率会下降。

房贷利率655，低于LPR利率的情况下，不需要更改为LPR利率。2019年12月发布的5年期以上LPR为8%。如果判断未来5年期以上LPR比8%高，就可选择固定利率。反之，如果判断未来LPR比8%低，可选择LPR。

你家房贷利率是65，已经很低了，没有必要转为浮动利率，固定利率在4%左右的话已经很低了，继续还款就可以了。

30年房贷lpr怎么选?是否有必要转呢?

在面临30年房贷的选择时，若你计划在三到五年内清偿，考虑选择LPR（贷款市场报价利率）是一个明智之举。当前，LPR呈现出下行趋势，相较于固定利率，它能为你带来一定的经济优势。然而，对于那些没有能力或无意在短期内还清贷款的借款人，选择转换至LPR可能不是一个理想的选择。

划算的，建议转换成LPR浮动利率形式。2020年1月公布的LPR为8%，2-3月为75%，4-5-6月为65%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。

所以30年房贷要不要转lpr，需要看个人对于lpr的看法。如果选择lpr，那么未来lpr能下降自然是好的，但是同时要做好承担lpr上升的准备。而选择固定利率，则比较稳定和保险一些，毕竟是30年的房贷，未来lpr怎么变化都是未知的，而固定利率是已知的。

这个选择您可以根据自己的意愿和判断，如果您认为未来大概率将进入降息周期、LPR总体呈下降走势，那转换成以LPR为定价基准更有利。如果您认为未来LPR大概率呈上升趋势，那转换成固定利率贷款更有利。如有资金需求，您也可以通过我行官方渠道办理。

房贷30年，固定为37的利率，转LPR利率是很有必要的。对于个人贷款者而言，如果现在手里的贷款利率不高，比如只有3%、4%，那么选择固定利率比较好，因为未来可能不会跌那么低。但如果利率接近5%，那就波动一下吧。